台商 财富话题
揭秘超级富豪的家族办公室
华夏经纬网   2017-08-29 14:01:40   
字号:

  “家族办公室”:揭秘超级富豪的 传承之道

  周艾琳

  从洛克菲勒家族历经六世稳而不倒,到英国戴安娜王妃运用家族信托为两个儿子留下巨额财富,再到近期热播的《人民的名义》中高小琴设立2亿港元信托基金……曾经显得神秘和高高在上的财富传承及作为其主要金融工具的家族信托,越发为人所熟知,尤其是在财富积累快速上升的中国。

  然而,说到家族办公室(FamilyOffice,简称FO),可能不少人就知之甚少了。作为财富管理行业“皇冠上的明珠”,家族办公室为家族财富提供系统顶层设计,在欧美已成为很多富豪和超级富豪的选择。

  家族信托只是家族办公室的功能之一。家族办公室为超高净值人士及其家族提供涵盖战略财富管理、投资规划、信托与遗产服务、慈善赠与、家族传承与领导、税务与财务规划以及管家等方方面面事务的服务。

  近年,随着中国传统制造业和房地产行业造就一批富豪,财富意识的觉醒、富有家族的离婚率大幅提高,以及CRS(金融账户涉税信息自动交换标准)背景下的全球税务筹划需求提升,乃至家族办公室门槛降低等,都使得家族办公室在国内也开始得到了长足发展。

  近期,上海高级金融学院(SAIF)与惠裕全球家族智库联合发布了中国首份《中国本土家族办公室服务竞争力报告》(下称“报告”)。报告显示,本土家族办公室中67%成立于2011~2016年间,半数以上成立于2015~2016两年间。信托公司背景的家族办公室比例最高,占39%,商业银行和律师背景各占25%,企业家背景占21%。绝大部分家族办公室管理的资产规模在100亿元人民币以下。

  那些家族办公室的经典案例

  家族办公室在海外已有上百年历史,众多顶级富豪家族都采取这种模式管理财富。其中,最为著名的案例无疑就是洛克菲勒家族。1882年,约翰·D.洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。

  老约翰辞世时留下了外界估值达14亿美元的财富,相当于当年美国GDP的1.5%。此后,小洛克菲勒作为委托人,先后为他的妻子、孩子和孙辈们设立了信托,受托人是信诚联合信托(FidelityUnionTrust)。

  世界传媒大亨默多克是另一个经典案例。默多克在与第二任妻子安娜·托芙离婚时支付了17亿美元,损失惨重,因此在与第三任妻子邓文迪结婚前,他把名下的主要资产,特别是新闻集团股权通过GCM信托公司都装入了家族信托进行隔离保护。默多克与前两任妻子的4个子女是这个信托的监管人。

  2013年末,与默多克离婚的邓文迪仅获两套房产和让两个女儿成为870万美元基金的受益人,而默多克仍然笑拥超过139亿美元财产,并牢牢掌控新闻集团的控制权。

  还有一个例子便是“英伦玫瑰”戴安娜王妃,当年虽然猝然离世,留下了2100多万英镑的巨额遗产,但她的遗嘱信托却堪称业界最成功的案例之一。

 

责任编辑:李欣

共4页
  网友评论 更多评论>>>
  网友: 密码:   
 
 
 
  已有( ) 条评论 剩余 字 验证码:    
 
相关文章
   
·去年至今上市公司高管三成换人
·上市金融机构高管薪酬盘点
·中国女企业家占企业家总数1/4
·台“经营之神”的基因传承
·这些商界木兰都什么来头?
·国内半数富豪没有高学历
·未来最富有的是懂艺术的人
·大中华区富豪人数超美国
·富豪榜变换映射风口转移
·内地富人境外资产将"裸奔"?
·为什么富人越来越悠闲?
·中国百万富翁移民数全球第二
·中国富人最爱温哥华?
·国内资产20亿级别富豪
热点观察
  更多
    尽管抗议不断,已完全执政的当局并不准备听民意所指。“核食”非吃不可?
    继旅业者之后上街抗争,台湾渔业“乱了”。咎其原因恐怕人为之祸才是乱源。
热门文章
 
品牌升级再发力 莱摩正式签约吴昕为首任品牌
回归初心,绿之韵集团大力发展生态环保产业
双11落下帷幕 情趣用品成了情侣消费市场新
米庄理财CEO于浩:渴望成功的人,眼中有一
腾讯和阿里音乐上演合纵连横 网易云音乐最受
自体干细胞保健能逆转光阴 给你不一样的年轻
深圳昆仑泌尿外科医院 落实加强科室医疗质量
聚焦海外:香港实德金融集团发掘升学移民先机
彭蕾:让理想信念薪火相传
前后8年 国美38亿鲸吞大中电器的“前生今
财富话题
  更多
“富二代”似乎即将成为中国家族企业沙场主角。然而调查显示很多富二代并不愿意接父辈的班。
·“维密”天使们的财富经
·中国大陆十亿美元富豪470人
·海外安保需多少个“吴京”?
·全球最成功女企业家前五来自中国
·胡润女企业家榜新鲜出炉
·企业家应履行先富帮后富的责任
·企业家为什么这样红?
经济时评
  更多
·台湾民众“弃岛登陆”渐成常态
·正视台湾人才外流的警讯
·大陆崛起,台湾何必紧张?
·两岸民众交往深度还远远不够
·民进党执政 台湾民众对大陆好感增加
·台湾人的“小确幸”与大视野
·厦门是面向台湾和世界的重要门户
走近台商
  更多
·张毅杨惠姗穿梭两岸:中华文化没有“二分法
·台湾青年江苏创业故事:有了自己的“朋友圈
·台湾《观察》杂志社长纪欣:“走”在统一路
·台商陈聪文入川当“鞋匠”22年:市场是跑出
·上海市台联会长卢丽安:台南小镇走出的党代
·台商陈进富:“人生最精华的时光留在了大陆
·十九大台籍代表许可慰:两岸亲情联结永不会
台企风采
  更多
·台积电30周年庆 全球半导体产业7大咖将齐到
·张忠谋谈不舍曾被钦点接班后又被罢黜的蔡力
·郭台铭“飞鹰”下一步:抢攻美国医疗照护市
·HTC变卖手机业务 能否引发台湾企业理性思考
·台媒:宏达电2千员工确定带年资转职至Google
·HTC“变卖”手机业务 标志台手机产业彻底衰
·台湾HTC并购案惹担忧:“电子宝岛”风光何在
台商论剑
两岸商情 | 分类商机 | 热点区域 | 热点观察 | 经济时评 | 走进台商 | 企业采风 | 焦点人物 | 财富话题 | 政策法规 | 招商 | 专题
---华夏经纬网版权所有---