环球深壹度 | 对于切断SWIFT，俄罗斯早有准备

　　近日，西方因俄罗斯在乌克兰的特别军事行动对俄实施新制裁，俄罗斯部分银行被美欧等国从环球银行间金融通信协会(SWIFT)支付系统剔除。SWIFT系统的威力到底如何?对俄罗斯的打击有多大?俄罗斯是如何提前做好应对准备的?

　　美国控制SWIFT

　　SWIFT创建于1973年，总部设在比利时首都布鲁塞尔。SWIFT系统本质上是一个金融信息交换系统，资金划拨是由背后的清算银行完成。

　　截至2021年12月，在国际结算体系的支付货币中，美元占比40.51%、欧元占比36.65%、英镑占比5.89%、人民币占比2.7%，日元占比2.58%。所以，尽管美元比例有所下降，人民币的比例上升明显，但国际范围内的投资、贸易活动主要还是以美元为主，这反映了当前美元霸权统治国际经济金融活动的客观现实。

　　全球范围内95%以上的美元的最终清算都需要通过代理银行经过CHIPS(纽约清算所银行同业支付系统)完成。CHIPS是美国私营银行成立的私营机构,主要进行跨国美元交易的清算。美国控制了负责全球美元资金清算的CHIPS，从而在很大程度上控制SWIFT的运行。要想彻底限制某行的美元交易，最直接简单的做法是将其从前端支付指令系统，即从SWIFT系统中剔除。

　　俄罗斯早有准备

　　切断俄罗斯与SWIFT的系统联系是指切断以俄为中心的金融信息流，进而影响以俄为中心的资金流。

　　实际上从2014年开始，西方就威胁要将俄罗斯与SWIFT切断，俄罗斯随后在金融等领域开展了应对工作并取得成效，包括自主研发金融信息传输系统，降低美元在外汇储备中的比例等“去美元化”措施。　　

　　这是2月25日在俄罗斯莫斯科拍摄的俄罗斯央行。新华社发(叶甫盖尼·西尼岑摄)

　　美欧等国能够把SWIFT系统武器化制裁别国，主要不是系统技术难度大到他国难以研发出替代产品。从技术和功能上讲，俄罗斯自主研发的SPFS系统和中国建立的CIPS系统都可以替代SWIFT系统。全世界的金融机构普遍使用SWIFT系统，更大程度上是因为金融机构多年来的使用习惯。

　　截至2021年5月，俄罗斯境内使用SPFS系统的金融机构大约是使用SWIFT的五分之一。截至2022年2月3日，来自中国、古巴、白俄罗斯、亚美尼亚、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、哈萨克斯坦等国的331家金融机构使用俄罗斯SPFS系统。由于SPFS系统的国际参与机构相对较少，被踢出SWIFT系统的俄金融机构可能必须同时参与中国的CIPS系统或其他系统。

　　影响有多大

　　部分切断SWIFT对俄罗斯自然伤害最大，同时也对和俄罗斯有贸易金融投资往来的各方都有一定影响。

　　从对俄方的影响来看，首先是银行挤兑。从SWIFT系统部分剔除意味着正常经济活动中的资金不能通过汇兑进行，只能使用现金，这就导致俄罗斯民众和企业对现金的需求大量增加，受到制裁的俄罗斯银行面临挤兑现象。俄罗斯对乌克兰开始特别军事行动后的24小时内，俄罗斯居民和企业对现金的需求比平日增长了58倍，达到1113亿卢布。这是近两年来的新纪录。俄罗斯最近一次出现挤兑现象是在2020年3月27日，当时，新冠疫情大流行刚开始，俄罗斯政府对大额存款征收利息税，当天俄罗斯居民和企业从银行提取了1749亿卢布的现金。　　

　　这是2月25日在俄罗斯莫斯科拍摄的俄罗斯央行。新华社发(叶甫盖尼·西尼岑摄)

　　其次是金融市场的波动。近日俄罗斯金融市场的波动性急剧上升，卢布汇率持续下跌，股市一度出现暴跌。

　　此外，俄罗斯的国际经济金融活动也会受限。由于缺乏资金流的配合，俄罗斯的国际经济活动受到限制，只能通过其他方式来实现交易。

　　总体而言，因为俄罗斯独立以来先后经历过多次金融危机，使得俄罗斯普通民众对金融动荡有了一定的免疫力。再加上俄罗斯从2014年被西方大规模制裁以来已经摸索出一套反制办法，所以此次把部分俄罗斯银行踢出SWIFT的后果不如预期严重。(作者：中国社科院俄罗斯东欧中亚所许文鸿;编辑：孙萍、程大雨、王申、金正)