4银行成炒汇帮凶 台“央行”连坐重罚

    敬酒不吃吃罚酒！新台币升势难抑，台“央行”胡萝卜跟棍棒齐发，首度祭出连坐法，4家银行因违规受理粮商远汇交易、违反实需原则，成为粮商炒汇帮凶。据“央行”新闻稿，短短一年累积承作金额达110亿美元，大量承作新台币远期外汇交易进行炒汇之情事，影响外汇市场稳定，加上幕后涉国际大型粮商的背景，“央行”最快会在农历年前做出处分，最重将撤销外汇业务执照，杀鸡儆猴意味浓厚，铁腕作风近年罕见。

    台北股市突破万六再创新高，新台币对美元汇率同样“升升不息”，昨日终场升值4.2分，以28.373元（新台币）作收，不只连3个交易日升值，更续创23年半新高，外资持续汇入下，台北及元太外汇市场总成交金额18.47亿美元。

    “央行”昨日举行临时记者会，由新上任的外汇局长蔡炯民亲自主持，初登场有备而来，除公布项目金融检查结果，对违规受理炒汇粮商的银行祭出处分，也向企业喊话，切勿利用境外借款炒汇，并请银行落实管控机制。

    “央行”调查发现，部分外银在台分行自2019年7月起，大量受理在台8家粮商公司新台币远期外汇交易，短短一年累积承作达110亿美元，与实际需求落差甚大，经项目金检后，发现在台粮商以商仲贸易为名，实则从事炒汇。而涉案在台粮商公司之母（总）公司多为跨地域性大型粮商。

    “央行”表示，粮商明显违反新台币远汇“实需原则”，涉案银行则未确实执行认识客户（KYC）作业以及查证客户文件的实需性、关联性及合理性，没有善尽责任，将依照《银行办理外汇业务管理办法》祭出处分。

    涉案的6家银行中，有2家在项目检查前已与粮商主动停止与其承作交易，并积极处理结清未到期部位，情节相对轻微，“央行”只给予处置函，并于去年11月间结案；至于其他4家则会祭出处分，最重可撤销外汇业务执照。

    蔡炯民还把“丑话”说在前，表示近期发现企业利用境外借款，汇入资金结售新台币的金额明显增加，摆明在赚取额外汇兑利益，他也公开“提醒”银行受理客户汇入资金时，不宜仅做形式上查核，应深入了解客户。

来源：中国时报