多措并举反欺诈 浦发银行北京分行积极守护居民“钱袋子”

以电信网络诈骗为代表的新型犯罪已成为近年来的主流犯罪类型。为有效防范电信网络违法犯罪，维护客户资金安全，浦发银行北京分行长期部署打击治理电信诈骗相关工作，对内增强风险防控、流程管理、知识学习等，提升内部反欺诈能力，积极守护居民“钱袋子”。

据悉，浦发银行北京分行在网点大力落实风险防控，多次成功拦截风险事件，让网点成为防范电信诈骗的重要“防护堤”。近日，60多岁的袁大妈来到浦发银行北京某支行，着急提取未到期的定期存款并对外转账，柜员询问其钱款用途，袁大妈表示要汇款给家里人。办理汇款时，柜员与袁大妈确认收款银行，袁大妈打电话给了自己的孩子，细心的柜员发现，双方言谈中体现出对汇款账号似乎不太熟悉，顿时提高了警惕。待袁大妈挂了电话，柜员与主管一同再次询问收款人的信息和款项用途，袁大妈这才说出，她经营一家小餐厅，这两天来了一位订餐客户预定了一个月的盒饭，同时指定要在某供应商购买一款红酒，让餐厅迅速汇款给某供应商，客户已经给她儿子发来了定金的付款截图，只是钱还未到账。通过袁大妈的描述，银行工作人员认为事情疑点较多，竭力劝说大妈暂时不要转账，要确认定金到账或联系红酒供应商核实情况，最终袁大妈将钱存为活期存款后离开。当天下午，袁大妈再次来到支行，感谢工作人员的及时劝阻，在停止转账后，订餐客户就再也联系不上了。

在厅堂人员加强审核与风险提示的同时，浦发银行北京分行还以科技手段积极完善账户风险防控，阻断诈骗资金转移链。运用自主研发的“账户监测管理平台”，对账户实施分级分类限额管理，差异化设定非柜面交易额度，为不同风险等级的账户提供与其相匹配的非柜面资金转出限额，通过实时监测与动态调整，有效防范个人账户风险。

为增强员工守法合规意识与反欺诈能力，浦发银行北京分行于2022年制定了“知行合规”系列宣教活动方案，强化防范金融诈骗和合规经营的常态化宣传教育。全体员工通过线上线下多种渠道，持续学习金融反欺诈的知识与技巧。近期，该行还组织员工参与了由中国银保监会风险处置局开展的“反欺诈促合规”防范金融诈骗知识答题活动，全行员工通过系统性学习与答题，并结合实际工作案例分析讨论，有效提高个人金融反诈能力。

浦发银行北京安外支行、北沙滩支行、通州支行等在参与答题比赛的同时，还利用线上渠道向客户进行“金融反欺诈”主题宣传活动，以教促学，将反欺诈金融知识宣传由行内延伸至居家客户，让客户足不出户也能学到电信诈骗的防范技巧。

下一步，浦发银行北京分行还将进一步履行金融机构社会责任，从源头上有效防范和打击电信诈骗，切实保障人民群众的财产安全，提高客户满意度。

来源：东方网